연말정산은 근로자가 한 해 동안 납부한 세금과 실제 납부해야 할 세금을
비교해 과부족을 조정하는 절차로, 흔히 ‘13월의 월급’이라 불립니다.
그러나 매년 복잡한 공제항목과 서류 준비로 인해 많은 사람들이 막판에 허둥대기 마련입니다.
이러한 불편을 줄이기 위해 국세청은 매년 ‘연말정산 미리보기 서비스’를 운영하고 있습니다.
이 서비스는 근로자가 연말정산 시 예상되는 세액을 사전에
시뮬레이션 형태로 계산해볼 수 있는 시스템으로, 홈택스 홈페이지에서 누구나 이용할 수 있습니다.
https://www.korea.kr/multi/visualNewsView.do?newsId=148954467
2025년 귀속 연말정산 미리보기 서비스 개통!
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특히 올해(2025년)의 미리보기 서비스는 전년 대비 기능이 더욱 강화되어,
단순히 세액을 예상하는 수준을 넘어 지난 3개년의 공제 내역과 세액 변동 추이를 그래프로 비교하고,
남은 기간의 소비 계획을 세울 수 있도록 지원합니다.
연말정산 미리보기
연말정산 미리보기는 다음과 같은 내용을 제공합니다.
1~9월까지의 실제 지출내역(카드, 체크카드, 현금영수증 등)을 자동반영
10~12월 예정 지출액을 입력하여 남은 기간의 예상 공제액 계산
지난해 및 최근 3년간의 연말정산 결과와 비교 분석
항목별 공제금액(교육비, 의료비, 주택 관련 지출 등) 확인 및 시뮬레이션
즉, 단순히 데이터를 보여주는 서비스가 아니라,
남은 몇 달 동안 어떻게 소비하고 어떤 공제항목을 활용해야 유리할지를
구체적으로 알려주는 맞춤형 도우미 역할을 합니다.
또한 올해는 모바일 홈택스(손택스)에서도 연동되어, PC 없이 스마트폰으로도 이용할 수 있게 개선되었습니다.
이용 편의성이 높아진 덕분에 근로자뿐 아니라 세무담당자나
인사담당자들도 실제 근로자 상담에 참고하는 경우가 늘고 있습니다.
아래 국세청 공식홈페이지에 방문하셔서 지금 바로 확인해보시기 바랍니다.
https://www.nts.go.kr/nts/na/ntt/selectNttInfo.do?nttSn=37959&mi=2207
국세청
국세청
www.nts.go.kr
이용방법
연말정산 미리보기 서비스는 국세청 홈택스 홈페이지에서 이용할 수 있습니다. 다음 절차에 따라 진행하면 됩니다.
(1) 접속 및 로그인
홈택스에 접속하여 공동·간편인증서 등으로 로그인합니다.
상단 메뉴에서 [조회/발급] → [편리한 연말정산] → [연말정산 미리보기] 항목을 선택합니다.
(2) 기본정보 입력
로그인이 완료되면, 우선 본인의 예상 급여 정보를 확인합니다.
전년도 연말정산 내역을 불러오면 자동으로 일부 항목이 채워집니다.
올해의 총 급여액을 입력하거나 수정할 수 있으며, 상여금이 예정되어 있다면
이를 반영해야 보다 정확한 예측이 가능합니다.
(3) 사용내역 반영
1월부터 9월까지의 카드, 체크카드, 현금영수증 사용액은 자동으로 표시됩니다.
10월부터 12월까지의 예상 사용액은 직접 입력할 수 있습니다.
예를 들어, 연말 쇼핑이나 교육비 지출이 예상된다면 그 금액을 입력해 반영하면 됩니다.
(4) 공제항목별 예상액 입력
다음으로 각종 공제 항목(교육비, 의료비, 주택 관련 지출 등)에 대해 예상 지출액을 입력합니다.
입력하지 않은 항목은 작년 수치가 자동 적용되지만, 올해 계획이 다르다면 직접 수정하는 것이 좋습니다.
(5) 세액 계산 결과 확인
모든 입력을 마치면, 시스템이 자동으로 예상 소득공제액과 세액공제액, 결정세액, 환급 예상액을 계산합니다.
결과는 표와 그래프로 제공되며, 최근 3년간의 세액 변화도 함께 비교할 수 있습니다.
이를 통해 “올해는 환급이 예상되는지”, “추가 납부 가능성이 있는지”를 미리 파악할 수 있습니다.
연말정산은 준비한 만큼 돌려받는 제도입니다.
국세청 홈택스의 ‘연말정산 미리보기 서비스’를 지금 바로 이용해 보세요.
예상 세액을 한눈에 확인하고, 남은 기간 동안 어떤 항목을 보완할지 쉽게 계획할 수 있습니다.
조금만 미리 점검해도 결과는 달라집니다.
환급금 조회방법
연말정산 미리보기 서비스를 통해 예상 환급금을 확인한 후,
실제 환급금이 지급되었는지 조회하는 방법도 중요합니다.
다음은 홈택스 또는 손택스에서 환급금 조회하는 주요 절차입니다.
홈택스 웹사이트에서 조회하기
홈택스 로그인합니다.
상단 메뉴에서 [My 홈택스]를 선택한 뒤, ‘환급금 조회’ 항목으로 이동합니다.
본인 인증 후 주민등록번호 등을 입력하면 국세 환급금 내역 및 상태를 확인할 수 있습니다.
모바일 앱(손택스)에서 조회하기
국세청의 손택스 앱을 실행한 후 로그인합니다.
‘편리한 연말정산’ 메뉴에서 미리보기
→ 환급금 조회 기능을 선택하면 예상 환급금뿐 아니라 실제 환급금 상태를 확인할 수 있습니다.
국세청 홈택스
hometax.go.kr
특히 부양가족이 있는 경우 ‘자료제공 동의’ 등의 절차를 먼저 마쳐야 해당 가족의
공제 항목이 정확히 반영되어 환급금 계산에 포함될 수 있습니다.
이렇게 조회된 환급금 내역은 입금 예정일 확인,
지급 상태 추적, 과거 환급 이력 비교 등에 활용할 수 있습니다.
활용법
연말정산 미리보기 서비스는 단순한 조회용이 아니라 실질적인 절세 전략 수립 도구로 활용할 수 있습니다.
다음은 실제로 많은 근로자들이 사용하는 대표적인 활용법입니다.
(1) 남은 기간의 지출 계획 세우기
예상 세액 계산 결과, 공제한도에 도달하지 않은 항목이 있다면 남은 10~12월 동안 집중적으로 지출 계획을 세울 수 있습니다.
예컨대, 체크카드나 현금영수증 사용액이 신용카드보다 공제율이 높기 때문에,
“연말에는 현금영수증 위주로 사용하자”와 같은 전략을 세울 수 있습니다.
또한 일부 항목은 일정 금액 이상을 지출해야 공제가 발생하므로,
지금부터 계획적으로 사용하면 불필요한 세금 부담을 줄일 수 있습니다.
(2) 공제항목별 보완 점검
교육비나 의료비 등은 공제 가능성이 높은 항목입니다.
미리보기 서비스를 통해 현재까지의 누적 지출액을 확인하고, 부족하다면 연말에 필요한 항목을 보완할 수 있습니다.
예를 들어, 의료비 공제는 일정 비율 이상 사용해야 인정되므로, 필요한 진료나 검진을 미리 받는 것도 좋은 방법입니다.
(3) 부양가족 및 공제요건 사전 확인
부양가족이 늘거나 줄었다면 이를 미리 입력해 세액 변화를 가늠해볼 수 있습니다.
결혼, 출산, 자녀의 취업 여부 등은 연말정산 공제액에 직접적인 영향을 주므로,
연말 전에 가족 정보를 최신 상태로 유지하는 것이 좋습니다.
(4) 환급·추가납부 시뮬레이션
미리보기 결과를 보면 환급이 예상되는지, 아니면 추가 납부가 필요한지를 미리 알 수 있습니다.
만약 추가 납부가 예상된다면, 남은 기간 동안 공제 가능한 항목을 보완하여 부담을 줄일 수 있습니다.
반대로 환급이 예상된다면, 공제항목별로 과도하게 신경쓸 필요 없이 균형 잡힌 소비를 유지하면 됩니다.
(5) 서류 준비 및 제도 변경 대응
연말정산 시 제출해야 할 서류가 많기 때문에, 미리보기 서비스 결과를 토대로 필요한 서류를 정리해두면
연말정산 기간에 여유를 가질 수 있습니다.
또한 해마다 바뀌는 세법이나 공제제도 개편 내용을 반영해, 자신에게 적용되는 변화를 미리 확인하는 것도 중요합니다.
올해는 미리보기 서비스를 통해 합리적인 소비와 현명한 세테크를 실천해 보시기 바랍니다.
당신의 13월의 월급, 준비된 자에게 돌아갑니다!
기타
연말정산은 단순히 세금을 조정하는 절차가 아니라, 한 해 동안의 소비와 지출을 되돌아보고
합리적인 재무 계획을 세울 수 있는 중요한 기회입니다.
국세청의 연말정산 미리보기 서비스는 이러한 점에서 가장 실질적인 도구입니다.
올해부터는 PC뿐 아니라 모바일에서도 간편하게 이용할 수 있으며,
각종 공제항목별 분석, 그래프 비교, 환급 예측 기능까지 강화되어 근로자에게 큰 도움이 됩니다.
연말정산을 준비하는 가장 현명한 방법은 “지금 바로 미리보기 서비스를 활용하는 것”입니다.
남은 기간 동안 지출 계획을 조정하고, 공제 가능 항목을 점검하며,
필요한 서류를 미리 준비해 두면 내년 1월의 연말정산이 훨씬 수월해집니다.
